反洗钱培训(反洗钱培训资料)

[银行反洗钱培训]

什么是洗钱？

狭义

处理犯罪所得并隐藏其非法来源，以便将犯罪所得用于合法或非法活动。

广义

黑洗白-Legalize通过洗钱获得非法收入，如被企业窃取

逃税通过洗钱转移到海外。

白洗黑-laundering将合法资金用于非法目的，例如在赌场将银行贷款洗成某人的钱。比如通过洗钱将国有资产转移到个人账户，达到侵占的目的(洗钱本身就成为一个犯罪过程)。

白洗白-Evading通过洗钱进行监管的合法收入，如外资企业通过洗钱将合法收入转移到国外。

洗钱的三个阶段

处置（浸泡）阶段

将非法所得投入金融系统中

—将巨额现金拆分成小额，并直接存入银行账户

-将现金转移到外国并存入外国金融机构

-购买艺术品、古董、贵金属和宝石等高价值商品进行转售，并通过支票或银行转账支付

离析（搓洗）阶段

隐匿资金来源

融合（甩干）阶段

资金回收汇总

资金的合法化.以合法资金的名义投入合法的经济活动，从而实现犯罪资金的合法化，使犯罪分子能够以合法的形式自由转移和使用资金。

融合的隐秘性.整合通常难以察觉，除非个人或公司的合法雇佣规模、业务规模或投资企业规模与其个人财富，或公司的收入或资产存在巨大差异。

银行反洗钱工作的难点

某农商行反洗钱岗位人员感叹:

被罚款后领导才会重视。

如何走出困境

2019年3月21-23日，上海银凯教育特约讲师吴博士在天水农村合作银行对400多名员工进行了反洗钱培训。

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通过本次反洗钱培训，提高一线员工的反洗钱工作水平，结合实际工作，掌握支付交易环节的反洗钱防范手段和措施；完善反洗钱岗位人员配置，学习反洗钱内控制度；中高级管理人员了解最新反洗钱法规和知识，增强反洗钱合规意识和合规管理能力。

上海银凯教育作为专业的金融培训咨询机构，专注于培养优秀的金融人才和管理人才。上海银凯教育拥有行业领先的专业顾问和讲师团队，将本着质量第一、服务第一、客户至上的“三位一体”原则，继续为中小商业银行服务，提升您的价值，满足您的需求。