基金从业(2021年证券从业资格证报考时间)
编者按：为贯彻落实证监会《证券期货投资者适当性管理办法》号文件，切实保护中小投资者合法权益，协会携手今日头条，联合11家会员单位，于2017年7月启动“了解规则与风险”投资者教育保护月。《证券期货投资者适当性管理办法》前后和公募基金基础知识，公募基金投资者适当性原则以“用户提问，专家回答”的形式展示给普通投资者。从今天开始，协会将陆续发布相关问答，供投资者参考。
Q:基金员工可以炒股吗？
回答1:
中国基金业协会基金从业人员可以投资证券。
2013年，新修订的《基金法》首次发布基金从业人员证券投资限制。《基金法》第18条规定，公开募集资金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员应当提前向基金管理人报告证券投资情况，不得与基金份额持有人发生利益冲突。募集基金的基金管理人应当建立前款规定人员申报、登记、审核和处置证券投资的管理制度，并报国务院证券监督管理机构备案。
2013年12月，基金行业协会发布《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》，进一步明确了对基金从业人员证券投资行为的要求，引导行业做好从业人员证券投资管理自律工作，规范基金从业人员证券投资行为。
基金从业人员根据法律法规进行证券投资，不等同于鼠仓。
传统上，法律禁止员工投资证券，以防止员工利用内幕信息获取不正当利益。但一直以来，关于员工不损害投资者利益的证券投资活动是否被禁止存在争议，部分员工以各种方式规避法律禁止性规定进行证券投资，查处难度很大。有鉴于此，国务院证券监督管理机构借鉴发达国家的做法，一方面允许基金从业人员投资证券，另一方面要求相关人员通过制定严格的监管措施进行申报，使这类投资浮出水面，受到各方监管。
基金管理人建立了账户申报制度、指定经纪制度、投资申报制度、投资评审制度、定期报告制度和跟踪分析制度等多项具体监管措施。基金业协会有权对违规交易采取自律管理措施或纪律处分措施，形成“刑事责任-行政责任-民事责任-自律管理措施-公司纪律处分”的责任处罚体系，一经发现，将加大对从业人员违规证券投资行为的打击力度，有效防止基金从业人员从事可能损害公众投资者利益的证券投资行为，充分保护基金投资者利益。
回答2:中国邮政基金
